Le macchine automatiche Bitcoin (ATM Bitcoin) sono state un’elica nella campagna per incrementare l’adozione della crittovaluta in tutto il mondo. Molti hanno elogiato i dispositivi e la loro capacità di rendere la crittografia più accessibile alle persone. Tuttavia, un nuovo rapporto sta anche descrivendo il lato oscuro di queste macchine.
Proiezione di norme più severe per gli sportelli bancomat
Recentemente, la società di crittoanalisi CipherTrace ha pubblicato il suo rapporto di primavera per il 2020. In esso, la società ha spiegato che i riciclatori di denaro sporco sono stati in grado di utilizzare gli ATM Bitcoin per effettuare trasferimenti di fondi verso „borse ad alto rischio“ – essenzialmente, piattaforme che CipherTrace ritiene abbiano legami significativi con il riciclaggio di denaro sporco e altre attività illecite.
Come spiegato nel rapporto, la percentuale di fondi che trovano la loro strada verso questi scambi è raddoppiata ogni anno dal 2017. Il tasso è attualmente di circa l’8% di tutti i Bitcoin System coinvolti nelle transazioni negli Stati Uniti – in aumento rispetto al 2% del 2017.
CipherTrace ha anche evidenziato che circa l’88% di tutte le transazioni ATM Bitcoin negli Stati Uniti includeva l’invio di denaro verso destinazioni al di fuori del paese. Data la natura torbida di queste transazioni, CipherTrace ha previsto che le autorità di regolamentazione si sarebbero molto probabilmente concentrate sullo spazio ATM Bitcoin.
Il rapporto arriva pochi giorni dopo che il numero totale di ATM Bitcoin in tutto il mondo ha raggiunto una nuova pietra miliare. I dati del sito di monitoraggio Coin ATM Radar mostrano che ora ci sono oltre 8.000 ATM Bitcoin nel mondo. Questi dispositivi sono distribuiti in 73 paesi, e solo gli Stati Uniti ne hanno circa 6.000.
Le nuove cifre segnano un’impressionante crescita del 17% da marzo, quando i dispositivi hanno superato la soglia dei 7.000. Sotto diversi aspetti, ciò sembra mostrare una significativa richiesta di utilizzo pubblico delle crittocittà.
I regolatori globali che aumentano la minaccia
Come già detto, vale la pena di notare che molti di questi dispositivi si trovano negli Stati Uniti. Resta il fatto che gli ATM Bitcoin stanno aumentando in più paesi a un ritmo incredibile. Dato che diversi riciclatori di denaro hanno cercato di condurre transazioni illecite con queste macchine, vale la pena di considerare come le autorità potrebbero voler procedere con la regolamentazione.
Diversi paesi stanno già considerando un mezzo di regolamentazione. Due giorni prima dell’uscita del rapporto di CipherTrace, il governo canadese ha pubblicato nuove normative sulle aziende locali che trattano beni digitali come Money Service Businesses (MSB).
Francis Pouliot, un membro della Bitcoin Foundation Canada, ha spiegato su Twitter che la nuova regolamentazione interesserà le aziende che scambiano cripto in contanti. Più specificamente, gli operatori di ATM Bitcoin ne subiranno le conseguenze.
Come ha spiegato, gli operatori ATM Bitcoin dovranno ora segnalare tutte le transazioni del valore di 10.000 CAD (7.325 dollari) in più. La regola fa parte di un emendamento al Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, che il governo canadese ha approvato nel giugno 2019. All’inizio di quest’anno l’Autorità tedesca per il mercato finanziario (BaFin) ha preso di mira anche i bancomat Bitcoin senza licenza. A marzo, l’autorità di regolamentazione ha ordinato a KKT UG, un operatore ATM Bitcoin, di cessare la sua attività.
In base ad un ordine di cessazione dell’attività, l’autorità ha chiesto alla società di porre fine al „trading proprietario transfrontaliero“. L’agenzia ha anche introdotto nuove norme antiriciclaggio (AML) che richiederanno alle aziende che operano nel settore della crittografia (borse, fornitori di portafogli, custodi e produttori di ATM) di ottenere una licenza di esercizio rilasciata da BaFin.